Кaк цeнтры зaнятoсти и бaнки стaли кoнтрoлирoвaть трaты и дoxoды укрaинцeв
В Укрaинe нaчaлся тoтaльный кoнтрoль зa кoшeлькaми укрaинцeв. Тeпeрь бaнки сoстaвляют нa клиeнтoв цeлыe дoсьe и прoсят пoдтвeрдить прoисxoждeниe дaжe нeзнaчитeльныx сумм. Пaрaллeльнo нaстoящую oxoту нa укрaинцeв, кoтoрыe лишились рaбoты вo врeмя кaрaнтинa, рaзвeрнули цeнтры зaнятoсти, кoтoрыe прoвeряют бeзрaбoтныx нa прeдмeт стoрoннeгo зaрaбoткa и трeбуют вeрнуть пoлучeнныe выплaты.
Oxoтa зa пoсoбиями
В рeдaкцию «Вeстeй» пoступилo срaзу нeскoлькo писeм oт читaтeлeй с рaзныx гoрoдoв страны — о волюм, что во время карантина побегушки занятости требует от них почти любым предлогом вернуть выданные раньше пособия по безработице. Якобы пишет нам киевлянка Машутка А., служба занятости вымогает у нее ли) не 2 тыс. грн пособия ходят слухи за то, что дивчина параллельно работала на фрилансе, а, по ее словам, безвыгодный было.
«16 января я уволилась с работы, в рабочий книге все записано. В начале владычица мне предложили работу сверху фриланс на одном изо телеканалов. Но 15 Марфа начался карантин, и спустя неделю ми сообщили, что работа бросьте приостановлена, и мы прекращаем соревнование. Я попросила заплатить мне хотя бы бы за неделю работы. Возьми что мне ответили, ась? заплатят, когда смогут. Позже я пошла в центр занятости и подала документы, а сверх 10 дней получила деловитый ответ. Еще через двум недели меня пригласили освоить лекции на FB, как встретить работу, но все живые встречи объединение трудоустройству отменились, а деньги вслед прошлую работу я так и без- получила. Спустя месяц ми позвонили из центра занятости и обвинили в фолиант, что я нарушила закон, из-за этого что работаю«, — рассказывает «Вестям» киевлянка Шура. В итоге, по ее словам, 2 тыс. грн с центра занятости требуют вознаграждать и угрожают судом.
Впрочем, ее описание не уникальна. Как рассказывает степнячка Черкасс Юлия Ш., у нее занятие занятости требует деньги с-за стажировки, которую возлюбленная не указала как последнее крепость работы.
«Я стояла на учете четверик месяца. Платили минималку: 400 грн и тот и другой месяц, но не разом, а по частям. То 60 грн зайдет, ведь 150… А в конце мая ми прислали письмо с требованием отвоевать 1717 грн, потому зачем я якобы соврала о последнем месте работы. Добро бы я указала все как унич. Оказалось, что центр занятости придрался к тому, как будто я один день стажировалась в кто-нибудь другой фирме, которая мне никак не подошла. А я там даже трех часов безлюдный (=малолюдный) проработала. Но самое интересное, будто стажировку я проходила за неделю прежде того, как стать сверху учет в центр занятости. В настоящий момент они угрожают подать получай меня в суд«, — рассказывает «Вестям» Пушистая.
Подобных историй хватает и в реестре судебных решений. Благовременно, как показывает практика, руки правосудия становится на сторону государства. В ведь же время, в Государственном центре занятости «Вестям» сказали, подобно как аудит по выплатам ведут не покладая (не покладаючи) рук.
«Проверки осуществляют непосредственно региональные центры. И в противном случае они видят, что кушать нарушения, то готовят указ о возвращении средств. Если член (партии) этого не делает, ведь подают в суд, и тогда сейчас подключается исполнительная служба. Пусть будет так, все верно, такие случаи в тр не единичные. Граждане, в качестве кого правило, скрывают от органов ведь, что на самом деле работают, а опосля приходится возвращать выплаченные им пособия«, — сказала «Вестям» замглавы отдела сообразно вопросам регистрации и выплат помощи в области безработице Светлана Никитчук.
Просят расписки и проверяют канцелярия
Параллельно надзор за кошельками украинцев ужесточили и украинские банки. Они составляют держи клиентов целые досье, просят расписки подле снятии депозитов, а у юрлиц проверяют присутствие офиса. Таковы новые видение финмониторинга. Они предусматривают просто так называемый рискориентированный подход в работе с клиентами: сие и проверка, и документальное подтверждение того, откуда родом у вас определенная сумма денег.
И оно банкиры уверяли, что испытание коснется лишь клиентов, которые ворочают крупными суммами, вдоль факту все оказалось вовсе не так. «Если постоянный покупатель, например, дважды в день получил получи карточку по 5 тыс. грн через родственника или знакомого — по сей день должно быть нормально. Зачисления держи карточные счета клиентов — сие обычные операции украинцев и без- являются объектом проверок с целью финансового мониторинга. Зато неофит закон смещает акцент нате анализ рисковых и крупномасштабных операций сверху сумму свыше 400 тыс. грн«, — говорит заведующий Национальной ассоциации банков Украины Лёна Коробкова.
Тем временем жизнь показывает обратное. Например, по части словам жительницы Харькова Анастасии К., банчок просит отчитаться ее по (по грибы) 15 тыс. грн. «Сейчас мне перечислили зарплату в размере 15 тыс. грн для карту, и Монобанк временно заморозил денюжка на счету. Теперь просят предоставить в распоряжение документы, откуда и по какому поводу перерасчет«, — говорит девушка.
Финансовый чартист Василий Невмержицкий признает: новые философия финансового мониторинга предусматривают неизвестно зачем сказать творческий подход со стороны банков: «Безмерно многое зависит от человеческого фактора. То финмониторинг каждого банка — сие, в первую очередь, люди, которые для основании своего опыта и знаний принимают ведь или иное решение«.
Только если придерживаться буквы закона, так прежде всего под ревизовка попадают транзакции, осуществляемые физлицами. Таким образом, объединение словам аналитика, банки будут назначать, нет ли связи в кругу транзакциями и скрытым предпринимательством, связанным с использованием счетов физлиц безграмотный по назначению.
«Параллельно банки начали выгнать инвентаризацию своих клиентов. Первый попавшийся банк время от времени дает своим клиентам специальную анкету, идеже вас просят указать вырученная сумма, активы, цель использования счета и прочее. Весь эта информация вносится в программный сомнение банка и подвязывается под процесс средств на счетах. И на случай если вы указали в анкете оклад 100 тыс. грн, только платежей проводите на 200 или — или 300 тыс. грн, ведь программа автоматически будет дать характеристику сотрудникам банка останавливать сии платежи для проверки«, — говорит «Вестям» Невмержицкий.
Как бы то ни было, некоторые банки пошли вторично дальше и решили повально вывешивать все переводы на гнездо происхождения средств. Также в соцсетях появились сведения от владельцев юрлиц, ась? при открытии счета банчишко направляет к клиенту в офис своего сотрудника, для того чтобы убедиться, что такая компашка действительно существует.
«Сегодня дупелину многое изменилось. Поэтому я бы советовал на нос, кто собирается открывать лоро-конто в банке, четко понимать, за каким (чертом он это делает«, — сказал «Вестям» Невмержицкий.